Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

Pourquoi nous vérifions

Charlottetown Casino ouvre des comptes uniquement aux personnes qui habitent un territoire où les jeux d'argent sont permis. Nous appliquons aussi les règles canadiennes sur l'âge minimal, la vérification d'identité et la lutte antiblanchiment. Ces contrôles servent à vous protéger, à protéger tous les joueurs et à garantir l'intégrité de chaque jeu du Lobby. Grâce à eux, nous confirmons qu'une vraie personne adulte gère le compte, qu'elle joue avec son propre argent et que chaque paiement parvient au bon destinataire.

Nous vérifions chaque compte avant d'accepter son premier dépôt.
La géolocalisation vérifie que le jeu est autorisé à l'endroit où vous vous trouvez.
Déposer à partir de 10 $ ou retirer à partir de 50 $ ne vous coûte rien : le casino ne prélève aucuns frais, et toutes les sommes sont traitées en devise canadienne (CAD).
Les limites de retrait dépendent du mode utilisé et du statut du compte.
Des limites plus élevées, y compris celles offertes aux membres du VIP Club, exigent un niveau de vérification supérieur.

Surveillance continue des comptes

Nos vérifications se poursuivent après l'inscription. Du personnel formé et des systèmes automatisés surveillent les comptes pour repérer les comportements qui ne cadrent pas avec le profil habituel du joueur, par exemple :

Des dépôts importants, fréquents ou incohérents avec l'activité passée.
De l'argent déposé puis retiré après très peu de jeu.
Plusieurs modes de paiement, ou des modes appartenant à d'autres personnes, sur un même compte.
Des connexions depuis des emplacements changeants ou des appareils liés à d'autres comptes.
Des tentatives de transférer de la valeur entre joueurs, y compris aux tables de Live Casino.

Une alerte n'est pas une preuve d'acte répréhensible. Elle déclenche simplement un examen plus attentif, et nous pouvons communiquer avec vous pour demander plus d'information.

Confirmer l'identité et l'âge

Au moment de votre inscription, nous vérifions vos renseignements auprès de sources de données indépendantes et fiables. Lorsque ce contrôle automatisé ne réussit pas à établir qui vous êtes, notre équipe vous invitera à téléverser des pièces justificatives dans la section Vérification de votre compte.

Documents acceptés

Identité : un document officiel émis par le gouvernement, non expiré et comportant votre photo, comme un passeport canadien ou un permis de conduire. On doit y distinguer clairement votre visage, vos prénom et nom écrits au long, de même que la date de naissance intégrale (jour, mois, année).
Adresse : un document récent, tel qu'un relevé bancaire, une lettre du gouvernement ou une facture de services publics, qui indique votre nom complet et votre adresse résidentielle.
Mode de paiement : une preuve que vous détenez chaque mode, par exemple un relevé bancaire pour Interac e-Transfer ou Bank Wire / Transfer, une capture d'écran du compte pour PayPal ou MuchBetter, ou une photo d'une carte Visa ou Mastercard dont les chiffres du milieu et le code de sécurité sont masqués.
Égoportrait : sur demande, une photo en temps réel de vous tenant votre pièce d'identité, afin de confirmer qu'elle vous appartient.

Envoyez des documents en couleur, nets, sans aucun bord coupé et toujours en vigueur. Le nom inscrit doit correspondre exactement à celui de votre compte.

Archivage des dossiers et déclarations obligatoires

Les dossiers d'identité, l'historique des transactions et les notes issues de nos contrôles sont gardés aussi longtemps que l'impose la loi canadienne, même une fois le compte fermé.
Ces dossiers sont stockés de façon sécurisée et accessibles uniquement au personnel autorisé, comme décrit dans Comment nous traitons vos données.
Les transactions douteuses, et toute autre transaction que la loi nous oblige à déclarer, sont déclarées à l'autorité financière canadienne du renseignement.
La loi nous défend d'aviser un joueur lorsqu'une déclaration à son sujet a été faite ou fait l'objet d'un examen.
Nous collaborons aux demandes légales des autorités canadiennes.

Questions sur la source des fonds

À certaines étapes, nous pouvons vous interroger sur la source des fonds avec lesquels vous jouez et, dans certains cas, sur la façon dont vous avez accumulé votre patrimoine. Les déclencheurs peuvent être des dépôts totaux élevés, une hausse soudaine de l'activité, l'adhésion au VIP Club et de grosses demandes de retrait. Voici des preuves utiles :

Une attestation d'emploi signée par votre employeur, ou encore vos derniers talons de paie.
Des relevés bancaires montrant un salaire ou un autre revenu régulier.
Des documents confirmant la vente d'un bien, d'un placement ou d'une entreprise.
Une preuve d'héritage, de règlement judiciaire ou de don.

Nous examinons ces renseignements de façon confidentielle. Le jeu peut être suspendu pendant la vérification, et nous visons à la terminer aussi vite que les documents le permettent.

Vérifications échouées ou incomplètes

Avant la fin des vérifications, il n'est pas possible d'alimenter le compte, de placer des mises ou de retirer de l'argent.
Si des documents manquent, sont modifiés ou appartiennent à une autre personne, le compte peut être fermé.
Les gains obtenus par fraude, fausse identité ou violation de nos Conditions générales sont annulés, et les fonds de bonus sont retirés selon nos Règles des bonus et promotions.
Les fonds déposés qui ne font pas l'objet d'une retenue légale sont retournés à leur source d'origine après la fermeture.
Si la loi nous oblige à retenir des fonds ou à produire une déclaration, nous le ferons, et il se peut que nous ne puissions pas vous en expliquer la raison.

Sanctions et personnes politiquement vulnérables

Chaque joueur est contrôlé au moment de son inscription, puis régulièrement par la suite, afin de vérifier s'il apparaît parmi les personnes visées par des sanctions canadiennes ou internationales, ou dans un registre de personnes politiquement vulnérables.

Aucun compte n'est ouvert ni maintenu pour des personnes sanctionnées, et les fonds sont gelés chaque fois que la loi l'exige.
Être une personne politiquement vulnérable, ou un proche ou un associé de l'une d'elles, n'est pas en soi un motif de refus. Ces comptes font l'objet de vérifications renforcées, notamment sur l'origine du patrimoine, et exigent l'approbation de la haute direction.
Si vous occupez ou avez occupé une fonction publique importante, informez-nous par courriel.

Communiquer avec notre équipe

Une question concernant la vérification, les pièces fournies ou la suspension d'un compte? Écrivez-nous à [email protected] en indiquant votre nom d'utilisateur, sans jamais inclure votre mot de passe. Notre équipe achemine chaque dossier de conformité vers le spécialiste concerné, qui vous répondra par courriel. Pour savoir comment vos documents sont conservés et sécurisés, consultez la page sur le traitement de vos données.